On me propose de faire transiter de l’argent par mon compte. Comment réagir ?
Qu’est qu’une “mule bancaire” ?
C’est une personne qui, souvent sans le savoir, est utilisée par des fraudeurs.
Ces escrocs utilisent votre compte bancaire (Nickel ou autre), comme intermédiaire pour “laver” de l’argent sale, c’est-à-dire le rendre légal.
En échange de ce service, il vous promet une commission.
Que faire si on vous propose de faire transiter de l’argent sur votre compte ?
Refusez et n'utilisez jamais un virement inattendu ou suspect.Ne partagez jamais vos coordonnées bancaires (RIB/IBAN).
Pourquoi est-ce dangereux, même si je ne suis pas au courant ?
Même si vous agissez sans le savoir ou par simple méconnaissance, les risques sont majeurs : vous devenez complice d’un acte illégal et les conséquences sont extrêmement sévères :
- Jusqu'à 5 ans de prison
- Des amendes pouvant atteindre 375 000 € d'amende
- La fermeture définitive de tous vos comptes bancaires
- Et l'inscription sur votre casier judiciaire, impactant lourdement votre avenir : difficulté à trouver un emploi, obtenir un prêt, louer un logement ou même voyager.
Soyez extrêmement vigilant face à toute proposition d'argent facile, notamment si elle implique de recevoir puis de transférer des fonds provenant d'inconnus.
Si vous êtes sollicité pour ce type de transaction, refusez catégoriquement et signalez la proposition aux autorités compétentes ou à votre banque.
