Cumprimento dos deveres de identificação e diligência
Como atualizar os meus elementos de identificação?
Procedimentos de atualização dos elementos identificativos nos termos da Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto
A Nickel, enquanto entidade obrigada sujeita ao cumprimento dos deveres de identificação e diligência previstos na Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto, procede periodicamente à recolha dos elementos identificativos dos seus clientes com o objetivo de assegurar a atualidade, exatidão e completude da informação e documentação recolhida.
Em nenhuma circunstância poderá manter a sua conta de pagamento Nickel sem cumprir o procedimento de atualização dos elementos identificativos por um período superior a 5 anos.
Para efeitos deste processo, todos os clientes que tenham uma relação de negócio com a Nickel deverão facultar as informações relativas à sua identificação, solicitadas aquando do momento de abertura de conta, e sempre que recebam um pedido através da sua “área de cliente” disponível nos canais digitais, a solicitar a atualização dos seus dados num prazo máximo de 90 dias.
Se as informações solicitadas não forem atualizadas dentro do prazo máximo estipulado no pedido enviado pela Nickel, a conta de pagamento Nickel será identificada como “não conforme” e a utilização da mesma através dos canais digitais é automaticamente limitada, devendo ser feita a atualização dos elementos identificativos na “Área de Cliente” para sanar a irregularidade.
Se decorridos 90 dias após o prazo inicialmente indicado no pedido enviado pela Nickel sem que a informação tenha sido atualizada, a conta de pagamento Nickel será automaticamente bloqueada para qualquer operação (crédito e/ou débito), e apenas poderá ser desbloqueada após a conclusão do processo de atualização dos elementos identificativos.
Se à data de pagamento da comissão anual de manutenção da conta de pagamento Nickel, a resposta ao pedido de atualização de elementos identificativos permanecer em falta, a conta de pagamento Nickel é encerrada e a relação comercial termina, sendo o cartão de débito Nickel automaticamente cancelado.
Em qualquer fase do processo de atualização dos elementos identificativos, os clientes podem contactar o Serviço de Apoio ao Cliente para concluir o processo de atualização dos elementos identificativos.
Relembramos que nos casos em que as informações fornecidas ao abrir a sua Conta de Pagamento Nickel forem alteradas ou estiverem incompletas, o Cliente Nickel deve declarar a sua mudança de situação com a maior brevidade rápido possível através da sua Área de Cliente ou entrando em contacto connosco.